Az Európai Unió pénzmosás és terrorizmus finanszírozás megelőzéséről szóló rendelete (AML) értelmében, valamint tekintettel a kártyatársasági szabályozásokra, a szerződő kereskedő partner társaságában minden 25% és azt meghaladó (egyes esetekben 10% és feletti) gazdaságilag érdekelt természetes személy beazonosítása szükséges.